Санкционные списки OFAC, ЕС, UK, ООН, Росфинмониторинг — проверка компании и физлица

Проверьте, входит ли компания, банк, физлицо или судно в санкционные списки: OFAC SDN (США), ЕС, Великобритания, ООН, Росфинмониторинг (перечень террористов и экстремистов), Интерпол, Всемирный банк, АБР. Плюс аналитическая база ASHA по Центральной Азии, Ирану и Афганистану. 22 378 записей. На русском. Без регистрации.

Информационно-справочный сервис. Данные агрегированы из открытых официальных источников (OFAC, ЕС, ООН СБ, FCDO, Росфинмониторинг 115-ФЗ, Интерпол, Всемирный банк, АБР) для проверки контрагентов в рамках требований 115-ФЗ (ПОД/ФТ, KYC, due diligence). Не является правовой консультацией и не побуждает к исполнению иностранных санкций. Подробнее

Загрузка базы данных...

Что происходит, если контрагент окажется в списке

Сначала банк-корреспондент задерживает платёж на проверку. Потом запрашивает источник средств, бенефициаров и обоснование сделки. Дальше два варианта: либо счёт замораживают до выяснения, либо возвращают платёж с пометкой compliance hold. В обоих случаях деньги виснут на 30–90 дней.

У нас в ASHA через руки за 2024–2025 годы прошло несколько десятков таких ситуаций. Главное наблюдение: контрагент из списка ловится не на самой сделке, а через год после неё, когда банк проводит периодический KYC-скрининг. И тогда замораживается уже не один платёж, а вся история отношений.

Откуда берутся данные

Девять прямых государственных и международных реестров. Без посредников и агрегаторов второго уровня. Каждая запись приходит из первоисточника: CSV, XML или ODS-файла регулятора. Это значит, что между публикацией списка регулятором и появлением записи в базе ASHA проходит максимум 24 часа.

США

OFAC SDN List

Specially Designated Nationals, основной список заблокированных лиц Минфина США. Полная блокировка активов и запрет на любые транзакции.

treasury.gov →

США

OFAC Consolidated List

Объединённый список OFAC: SDN, секторальные ограничения, non-SDN списки. Расширенный охват по всем программам.

sanctionslistservice.ofac.treas.gov →

Европейский Союз

EU Consolidated Financial Sanctions List

Единый реестр ЕС: все лица и организации под финансовыми ограничениями Евросоюза. Блокировка активов на территории ЕС.

webgate.ec.europa.eu →

ООН

UN Security Council Consolidated List

Сводный перечень Совета Безопасности ООН: лица и организации под ограничениями всех комитетов ООН. Обязателен для всех стран-членов.

scsanctions.un.org →

Великобритания

UK FCDO Sanctions List

Список FCDO Великобритании. Отдельный от ЕС режим после Brexit с собственными обозначениями и программами.

gov.uk →

Россия

Росфинмониторинг

Перечень террористов и экстремистов Росфинмониторинга. Обязательная проверка для российских организаций по 115-ФЗ.

fedsfm.ru →

Интерпол

Interpol Red Notices

Красные уведомления Интерпола, международный розыск. Проверка физлиц на наличие запросов о задержании.

interpol.int →

Всемирный банк

World Bank Debarred Firms & Individuals

Компании и лица, отстранённые от проектов Всемирного банка за мошенничество, коррупцию и нарушения закупочных процедур.

worldbank.org →

АБР

Asian Development Bank Sanctions List

Реестр АБР, отстранённые от проектов в Азии. Критичен для компаний, работающих с Центральной Азией и инфраструктурными проектами.

adb.org →

Собственная база

ASHA Risk Advisory Database

Собственная аналитическая база ASHA: лица и компании, связанные с обходом ограничений через Центральную Азию и Иран. Формируется экспертами на основе мониторинга открытых источников, судебных дел и расследований.

asha-risk.ru

Чем мы отличаемся от платных сервисов

Платные сервисы (OpenSanctions, Dow Jones Risk Center, Refinitiv World-Check) стоят от $100 в месяц и работают на английском. У большинства из них покрытие 2–3 списка плюс собственная аналитика поверх. ASHA закрывает девять прямых источников, на русском, без подписки и регистрации. Для бизнеса, который работает с Центральной Азией, Ираном или Афганистаном, это пока единственный бесплатный инструмент с полным покрытием на русском языке. Если нужна глубокая проработка конкретной сделки, у нас есть платная экспертная консультация.

Почему критично работать с первоисточниками

Агрегаторы второго уровня добавляют свою задержку (от суток до недели) и иногда теряют поля при парсинге. ASHA читает CSV, XML и ODS прямо с сайтов регуляторов. В записи приходит всё: программа, дата, основание, идентификаторы. Если человек попал в SDN из-за санкций по программе RUSSIA-EO14024, это видно в карточке, а не угадывается по косвенным признакам.

Частые вопросы

По каким спискам идёт проверка контрагента?

Девять прямых официальных источников: OFAC SDN List и OFAC Consolidated List (США), EU Consolidated Financial Sanctions List (ЕС), UN Security Council Consolidated List (ООН), UK FCDO Sanctions List (Великобритания), перечень Росфинмониторинга (Россия, обязателен для проверки по 115-ФЗ), Interpol Red Notices, World Bank Debarred Firms и Asian Development Bank Sanctions List. Поверх них идёт собственная аналитическая база ASHA по обходу ограничений через Казахстан и Узбекистан.

Как часто обновляется база?

Ежемесячно, прямой загрузкой CSV, XML и ODS с сайтов регуляторов. Дата последнего апдейта стоит в счётчике над результатами поиска. Между публикацией нового списка регулятором и его появлением в ASHA проходит максимум 24 часа. Если регулятор задерживает релиз, об этом сообщает запись в служебной строке.

Бесплатна ли проверка контрагента?

Поиск по всем девяти спискам бесплатный, без регистрации и без ограничения по числу запросов. Платная часть начинается там, где нужна экспертная проработка конкретного контрагента или сделки: оценка вторичных рисков, разбор бенефициаров, оценка юрисдикции банка-корреспондента. Это уже консультация, а не автоматическая проверка.

Можно ли использовать результат как юридическое заключение?

Нет. Сервис показывает наличие или отсутствие записи в официальных списках на момент обновления базы. Это первичный фильтр, не правовая оценка. Для решений, где на кону крупные деньги, контракт с госзаказчиком или ВЭД через рисковые юрисдикции, нужно письменное заключение профильного юриста или эксперта ASHA. На основании одного скриншота поиска ни один банк-корреспондент свою позицию не пересмотрит.

Что делать, если контрагент нашёлся в санкционном списке?

Сначала остановить расчёты по сделке. Дальше проверить, полное ли это совпадение или однофамилец: ФИО, дата рождения, паспортные данные для физлиц, ИНН и адрес для юрлиц. Если совпадение полное, надо фиксировать факт документально и поднимать вопрос с банком до отправки платежа, а не после. Если совпадение частичное, нужно запрашивать у контрагента документы, подтверждающие, что он не то лицо. Подробный разбор кейсов есть в статье про потерю $800K на партнёре в Казахстане.

Что такое вторичные ограничения и почему они опасны?

Вторичные ограничения это санкции США против компаний третьих стран за работу с лицами из SDN. Под удар попадает не россиянин, а его партнёр в Кыргызстане или Узбекистане, который провёл платёж или поставку в обход режима. После январского кейса Кереметбанка в 2025 году эта схема стала рабочим инструментом OFAC: блокируется не первичный получатель, а финансовая инфраструктура транзита.

Чем ASHA отличается от платных World-Check и Dow Jones?

Платные сервисы стоят от $100 в месяц, работают на английском и продают подписку с минимальным сроком от года. ASHA даёт девять источников бесплатно, на русском, без обязательств. Дополнительный плюс: собственная аналитическая база по обходу санкций через Центральную Азию: эту географию глобальные провайдеры покрывают слабо. Минус честный: у ASHA нет глубокой проверки UBO до пятого уровня и нет интеграции в банковские AML-системы. Если речь про корпоративный комплаенс крупного банка, World-Check всё равно нужен.

Проверяется ли Россия по санкционным базам?

Да. База включает российских фигурантов OFAC SDN по программам RUSSIA-EO14024, UKRAINE-EO13660-EO13685, CAATSA, CYBER2 и ELECTION, а также записи из EU Consolidated, UK FCDO, Росфинмониторинга и ООН. Чтобы отфильтровать только российские записи, в блоке фильтров есть кнопка Россия. Подробный разбор санкционного давления на разные страны региона лежит в разделах Иран и Афганистан.