Санкции против Ирана 2026: OFAC, ЕС, UK, IRGC FTO, SWIFT

Оценка

Светофор рисков

Иран под одним из самых жёстких санкционных режимов в истории. Практически все секторы экономики под ограничениями.

Гуманитарные исключения

Узкие General Licenses (генеральные лицензии OFAC) для гуманитарной помощи, требуют строгого следования.

Металлургия

Запрет на сталь, алюминий, медь, золото и драгоценные металлы.

Технологии

Полупроводники, софт, оборудование двойного назначения: полный запрет.

Авиация и судоходство

Запрет на продажу запчастей, двигателей, судов и оборудования.

Нефтяной сектор

Экспорт ограничен до минимума. Вторичные санкции на покупателей.

Финансовая система

Практически все крупные банки в SDN (Specially Designated Nationals — чёрный список OFAC). SWIFT (международная система банковских переводов) отключён.

Режимы

Действующие ограничительные режимы

Три крупнейших санкционных режима направлены на Иран одновременно. Координация между ними максимальна.

OFAC (США)

Всеобъемлющие санкции

История: США применяют санкции к Ирану с 1979 года. Это одна из самых длительных и всеобъемлющих санкционных программ в истории.

IRGC: Корпус стражей исламской революции включён в список Foreign Terrorist Organization (15 апреля 2019, EO 13224 + State Dept) и одновременно в список SDGT (с 31 октября 2017, CAATSA). Это первый в истории случай, когда государственная силовая структура получила статус FTO. Значительная часть иранской экономики контролируется или связана с IRGC.

Вторичные санкции: Любая компания из третьей страны, совершающая транзакции с иранским финансовым сектором, может подвергнуться вторичным санкциям. Распространяется и на компании, торгующие иранской нефтью.

Масштаб: Под санкциями: энергетика, судоходство, авиация, банки, судостроение, металлургия, технологии.

Санкции ЕС

Комплексные ограничения

Жёсткость надзора: ЕС применяет собственные санкции, менее строгие, чем OFAC. Предусмотрены гуманитарные исключения.

Двойная опасность: даже если операция разрешена по EU law, она может быть запрещена по US law.

Санкции Великобритании

Строгие ограничения

Жёсткость надзора: Великобритания следует за политикой ЕС, но в ряде случаев усиливает меры в ответ на давление США.

Прецеденты

Прецеденты вторичных ограничений

Ключевые публичные кейсы, в которых компании и банки платили многомиллиардные штрафы за нарушение иранских санкций США.

BNP Paribas

30 июня 2014

Штраф $8,97 млрд — крупнейший в истории санкционных нарушений. Банк признал помощь Судану, Ирану и Кубе в обходе ограничений США через клиринг долларовых платежей. Приговор DOJ и OFAC, лицензия дилера в долларах отозвана на год.

Standard Chartered

9 апреля 2019

Штраф $1,1 млрд от OFAC, FinCEN, NYDFS и Банка Англии за нарушение иранских и других санкций в период 2007–2014. Следом — $480 млн от DOJ (2019) по иранским транзакциям.

Huawei / Мэн Ваньчжоу

1 декабря 2018

CFO компании задержана в Ванкувере по запросу США. Обвинения: банковский фрод в целях обхода иранских санкций (дочерняя Skycom). Huawei внесена в Entity List BIS 16.05.2019. Дело закрыто по соглашению DPA в сентябре 2021.

ZTE

7 марта 2017

Штраф $1,19 млрд от DOJ и BIS за экспорт телекоммуникационного оборудования в Иран и Северную Корею в обход экспортного контроля. Признание вины, установка внешнего комплаенс-монитора на 7 лет.

Binance

21 ноября 2023

Расчёт на $4,3 млрд — крупнейший в криптовалютной отрасли. CEO Чанпэн Чжао признал вину (BSA, IEEPA). Биржа позволяла пользователям из Ирана, Сирии, Крыма проводить транзакции в обход OFAC. FinCEN и Treasury наложили мониторинг на 5 лет.

Прецеденты показывают: OFAC применяет вторичные санкции к финансовым учреждениям и корпорациям третьих стран за связь с иранскими подсанкционными структурами. Штрафы исчисляются миллиардами долларов.

Платежи

Платёжная среда и валютные расчёты

Платёжная система Ирана полностью нарушена санкциями. Стандартные каналы не работают.

SWIFT

Запрещено

Иранские банки отключены. Международные переводы невозможны.

Система Мир

Запрещено

Не может использоваться из-за санкций на обе стороны.

Бартер и товарообмен

Основной метод

Иран расплачивается нефтью и газом. Основной способ обхода финансовых санкций.

Золото

Валюта де-факто

Используется для сбережений и расчётов. Покупка иранского золота запрещена.

Хавала

Высокий риск

Основной неформальный канал переводов внутри Ирана. Участие иностранных посредников в США/ЕС квалифицируется как unlicensed money transmission — уголовная ответственность.

Криптовалюта

Максимальный риск

Иран использует крипто для обхода. Участие в схемах ведёт прямо к SDN.

Вывод: Платёжная система Ирана полностью нарушена санкциями. Любая финансовая операция требует экстраординарных мер и несёт максимальный риск вторичных санкций.

Хронология

Ключевые события

Более 45 лет санкций: от захвата посольства до Maximum Pressure.

4 ноября 1979

Захват посольства США в Тегеране. Президент Картер подписывает EO 12170 — заморозка иранских активов и начало санкционного режима США.

1995–2000

Клинтон подписывает EO 12957 и 12959 — запрет на американские инвестиции в иранский нефтегаз. В 1996 принят Iran and Libya Sanctions Act (ILSA).

Декабрь 2011

Президент Обама подписывает NDAA-2012: секция 1245 вводит санкции против Центробанка Ирана и зарубежных банков, проводящих с ним операции.

17 марта 2012

SWIFT отключает иранские банки по решению Совета ЕС (EU Reg 267/2012). Около 30 банков теряют доступ к международным расчётам — прецедент политического использования платёжной инфраструктуры.

14 июля 2015

В Вене согласован JCPOA между Ираном и P5+1 (политическое соглашение, не международный договор). Implementation Day — 16.01.2016: ЕС снимает бо́льшую часть санкций, США — частично.

8 мая 2018

Президент Трамп объявляет о выходе США из JCPOA. Санкции восстановлены полностью, запущена кампания Maximum Pressure.

15 апреля 2019

IRGC получает статус Foreign Terrorist Organization — первый случай FTO для государственной структуры иностранного государства.

Февраль 2022 — 2024

После начала СВО Иран и Россия углубляют военно-техническое и торговое сотрудничество. OFAC вводит новые санкции против иранских производителей БПЛА и логистических цепочек.

2024–2026

Maximum Pressure продолжается. OFAC расширяет санкции против нефтяного экспорта Ирана и компаний-посредников в третьих странах.

Частые вопросы по санкциям против Ирана

Можно ли законно вести бизнес с иранскими компаниями из России?

Российские компании могут вести бизнес с Ираном, не нарушая российское законодательство. Но если ваш бизнес имеет долларовые расчёты, использует американское или европейское ПО, оборудование, банки или контрагентов в недружественных юрисдикциях, риск вторичных санкций OFAC реален. Перед сделкой нужна проверка контрагента на присутствие в SDN-листе и анализ цепочки расчётов.

Какие иранские лица и компании запрещены санкциями?

Под санкциями находятся IRGC (КСИР), большинство государственных банков Ирана, нефтегазовый сектор, оборонные предприятия, отдельные физлица из правительства и силовых структур. Полный список доступен в SDN-листе OFAC и EU Consolidated List. ASHA проверяет контрагента сразу по 9 источникам.

Что такое вторичные санкции и кого они касаются?

Вторичные санкции OFAC применяются к компаниям из третьих стран, которые ведут бизнес с подсанкционными иранскими структурами. Российская компания, работающая с иранским банком из SDN-листа, может попасть под блокирующие санкции США, потерять доступ к долларовой системе и контрагентам в дружественных юрисдикциях.

Как ASHA помогает с иранскими сделками?

Проверка контрагента по 9 санкционным источникам, анализ структуры собственности (UBO, 50% rule), оценка маршрутов оплаты, проверка товаров на предмет dual-use регулирования, due diligence по конечному получателю. Срок экспресс-проверки: 1-3 рабочих дня.

Какой статус у криптовалютных расчётов с Ираном?

OFAC применяет санкции к криптовалютным адресам, связанным с иранскими подсанкционными структурами. Прямые переводы USDT, BTC, ETH в адреса из SDN-листа влекут вторичные санкции. Российский бизнес может использовать крипту для расчётов с Ираном, но только если контрагент не в санкционном списке и адрес кошелька не помечен как OFAC-sanctioned через chainalysis или аналогичные базы.

Как устроено правило 50% OFAC по Ирану?

Компания автоматически считается подсанкционной, если одно или несколько лиц из SDN-листа владеют в ней долями на 50% и более (включая косвенное владение через цепочку). Для иранских контрагентов это особо критично: структуры собственности часто непрозрачные, а аффилиация с IRGC или правительством встречается часто. Проверка UBO обязательна.

Можно ли поставлять медикаменты и гуманитарные грузы в Иран?

У OFAC есть генеральные лицензии (General License) на поставку продовольствия, медикаментов и медоборудования в Иран. Но это не автоматический допуск: нужно соблюдать процедуру, проверять конечного получателя, соблюдать правила по dual-use компонентам (например, медицинский рентген-аппарат может содержать компоненты из контрольного списка). Консультация перед поставкой обязательна.

Какая ответственность за нарушение иранских санкций в России?

Российское законодательство не криминализирует нарушение санкций США и ЕС. Но для бизнеса последствия такие: блокировка активов в недружественных юрисдикциях, отключение от SWIFT, внесение в SDN-лист (все дальнейшие операции в долларах блокируются), уголовное преследование сотрудников за пределами РФ, репутационный ущерб. Штрафы OFAC для компаний исчисляются миллионами долларов.

Профиль ограничений: Иран

КРИТИЧЕСКОЕ ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ

Светофор рисков

Действующие ограничительные режимы

Масштаб ограничительного режима

Прецеденты вторичных ограничений

Платёжная среда и валютные расчёты

Ключевые события

Частые вопросы по санкциям против Ирана

Нужна консультация эксперта?

Первоисточники и база данных