Профиль ограничений: Афганистан

Талибан — в списке SDGT. Сеть Хаккани — в списке FTO с 2012 года. Любая операция несёт высокий риск.

Обновлено: апрель 2026

ВЫСОКИЙ РИСК

Афганистан под контролем Талибана. Талибан внесён OFAC (Office of Foreign Assets Control — Управление Минфина США по контролю за иностранными активами) в список SDGT (Specially Designated Global Terrorists — особо обозначенные международные террористы) по указу EO 13224 (Executive Order — исполнительный указ президента США). Сеть Хаккани имеет статус FTO (Foreign Terrorist Organizations — иностранные террористические организации) с 2012 года. Значительная коммерческая операция де-факто приносит доход подсанкционной структуре. Консультация с юристом обязательна.

Уровень риска

8 / 10

Высокий, стабильно

Талибан

SDGT (EO 13224)

FTO — только у сети Хаккани (с 2012)

Банки

Не работают

Система практически развалилась

Резервы

Заморожены

ЦБ Афганистана лишён контроля

Оценка

Светофор рисков

Афганистан, одна из самых сложных стран мира для любых операций. Экономика в состоянии коллапса.

Гуманитарные исключения

Узкие General Licenses (генеральные лицензии OFAC). Требуют строгого следования.

Хавала

Основной метод переводов. Участие чревато преследованием в США.

Валюта (афгани)

Крайне нестабильна. Курсы варьируются по локальным рынкам.

Резервы ЦБ

Заморожены. Международное признание отсутствует.

Банковская система

Практически не функционирует. SWIFT (международная система банковских переводов) недоступен.

Талибан у власти

SDGT по EO 13224. Коммерческая деятельность с госструктурами де-факто приносит доход подсанкционной организации.

Режимы

Действующие ограничительные режимы

Три крупнейших санкционных режима одновременно. Талибан и сеть Хаккани в центре.

OFAC (США)

Комплексные санкции

Основание: Талибан в списке SDGT по EO 13224 (с 2002 года, обновления 2011, 2022). После захвата власти в августе 2021 контроль ужесточён, но статус FTO Талибану не присваивался никогда.

Сеть Хаккани: в списке FTO с 19 сентября 2012 года и в списке SDGT. Контролирует таможенные и налоговые функции при правительстве Талибана. Контакт с сетью ведёт к санкциям.

Замороженные активы: около 7 млрд долларов резервов ЦБ Афганистана заморожены в банках США (Executive Order 14064, февраль 2022); часть передана в Afghan Fund в Швейцарии.

Гуманитарные исключения: серия General Licenses OFAC (GL 14–20) разрешает помощь, оплату налогов и бизнес-транзакции в рамках гуманитарных операций.

Санкции ЕС

Активные ограничения

Жёсткость надзора: ЕС следует за США и ООН (Resolution 1988 Committee). Есть собственный список лиц, связанных с Талибаном. Гуманитарные исключения шире, чем у OFAC.

Санкции Великобритании

Активные ограничения

Жёсткость надзора: Великобритания следует за США и ЕС. Даже разрешённое по UK law может быть запрещено по US law.

Прецеденты

Прецеденты и правовые решения

Ключевые решения OFAC и судов США, формирующие практику работы с афганскими структурами после 2021 года.

EO 14064 — заморозка активов ЦБ

11 февраля 2022

Президент Байден подписал указ о заморозке $7 млрд активов Da Afghanistan Bank в США. Половина зарезервирована для компенсаций жертвам 9/11, вторая половина направлена в Afghan Fund (Швейцария, сентябрь 2022).

General Licenses OFAC 14–20

2021–2022

OFAC поэтапно разрешил гуманитарные операции: GL 14 (продовольствие/медикаменты), GL 15 (телеком), GL 16 (личные переводы), GL 19 (НКО и ООН), GL 20 (бизнес-транзакции для поддержки гуманитарных операций).

Сеть Хаккани — статус FTO

19 сентября 2012

Министр иностранных дел США Хиллари Клинтон официально внесла сеть Хаккани в список Foreign Terrorist Organizations. В 2024 Сираджуддин Хаккани назначен министром внутренних дел правительства Талибана — связь государства и FTO.

Resolution 1988 Committee (ООН)

Действует

Санкционный комитет СБ ООН отдельно ведёт список Талибана. Россия голосует за обновления, сохраняя формальное участие в санкционном режиме (несмотря на снятие ВС РФ запрета Талибана как террористической организации в РФ в апреле 2025).

Отсутствие широкой судебной практики вторичных санкций по Афганистану связано с фактической экономической изоляцией страны: внешний оборот мал, большинство операций идёт через неформальные каналы.

Платежи

Платёжная среда и валютные расчёты

Платёжная система в состоянии коллапса. Стандартные каналы не работают.

Банковская система

Не работает

Практически не функционирует. Международные переводы невозможны.

Хавала

Основной метод

Традиционная система переводов. Участие чревато санкциями.

Афгани (AFN)

Нестабильно

Крайне нестабильна. Курсы варьируются по рынкам.

Наличные USD

Предпочтительно

Основная валюта операций из-за волатильности афгани.

Криптовалюта

Растёт

Используется, но чревата вторичными санкциями.

SWIFT

Недоступно

Банки отключены. Международные транзакции невозможны.

Вывод: Платёжная система в состоянии коллапса. Любая значительная экономическая деятельность автоматически приносит выгоду Талибану.

Хронология

Ключевые события

От соглашения в Дохе до полного коллапса.

19 сентября 2012

Госдеп США вносит сеть Хаккани в список FTO. Талибану статус FTO никогда не присваивался — только SDGT (EO 13224).

29 февраля 2020

В Дохе подписано соглашение США–Талибан о выводе войск до мая 2021 и переговорах с правительством в Кабуле.

15 августа 2021

Талибан без боя занимает Кабул. Правительство Гани прекращает существование. Начинается эвакуация западных миссий.

Сентябрь 2021

Талибан формирует временное правительство. Международное сообщество отказывается его признавать.

11 февраля 2022

Президент Байден подписывает EO 14064: заморозка $7 млрд резервов Da Afghanistan Bank в США.

Сентябрь 2022

Создан Afghan Fund в Швейцарии — $3,5 млрд из замороженных резервов для финансирования гуманитарных программ и стабильности афгани.

Апрель 2025

Верховный суд РФ снимает с Талибана статус террористической организации в России. Санкционные ограничения ООН, США и ЕС сохраняются.

2026

Талибан наращивает дипломатические контакты в регионе (РФ, КНР, Иран, Пакистан). Западный санкционный режим сохраняется, Хаккани остаётся в FTO.

Частые вопросы по санкциям и Афганистану

Можно ли законно вести бизнес с Афганистаном из России?

Российское законодательство не запрещает торговлю с Афганистаном. Но Талибан как организация и её ключевые фигуры под санкциями США, ООН, ЕС. Если контрагент связан с правительством Талибана или его представителями из санкционного списка, операция может попасть под вторичные санкции для российской стороны.

Кто из афганских лиц и структур под санкциями?

Под санкциями ООН, США, ЕС находятся ключевые лидеры Талибана, Хаккани, ряд афганских банков, организации, связанные с Аль-Каидой и ИГИЛ. Центральный банк Афганистана и часть госструктур ограничены в международных операциях. Полная сверка идёт по SDN-листу OFAC, UN Security Council Consolidated List и EU Consolidated List.

Что входит в проверку афганского контрагента?

Сверка по 9 санкционным спискам, анализ структуры собственности и UBO, проверка связей с Талибаном и санкционированными группировками, оценка товара по экспортному контролю, проверка маршрута оплаты и логистики. Срок: 1-3 рабочих дня для экспресс-проверки.

Какие сложности с логистикой и оплатой в Афганистане?

Банковская система Афганистана сильно ограничена в международных операциях. Большинство западных банков отказываются от транзакций. Расчёты часто проходят через хавалу, что создаёт высокие AML-риски. Логистика сложная: ограниченный набор маршрутов, нестабильность на границах, риски для грузов.

Как устроены отношения Афганистана при Талибане с мировой финансовой системой?

Талибан как организация в санкционных списках ООН, США, ЕС. Центральный банк Афганистана и часть госбанков отключены от SWIFT и корреспондентских отношений с западными банками. Активы Афганистана в западных банках заморожены (около 7 млрд долларов в США). Это создаёт почти полную изоляцию от мировой долларовой и евровой системы.

Как афганские компании проводят международные расчёты?

Основные каналы это хавала (неформальная система переводов на основе доверия), криптовалюта (USDT через китайские и пакистанские обменники), прямые долларовые наличные через третьи страны. Все эти методы создают высокие AML-риски для российского контрагента: стандартный банк откажет в зачислении платежа из такой цепочки. Для легальной работы нужны структурированные схемы через дружественные юрисдикции.

Какие товары можно легально поставлять в Афганистан из России?

Продовольствие, медикаменты, строительные материалы, некоторое промышленное оборудование. Запрещены оружие и военная техника (санкции ООН), товары двойного назначения для связи с Талибаном или связанными группами. Каждая поставка требует проверки конечного получателя: не связан ли он с лицами из SDN-листа или санкционных списков ООН.

Какие риски у российского бизнеса при работе с Афганистаном?

Главные риски: попадание контрагента в связи с Талибаном или террористическими группами, нарушение санкций ООН, репутационный ущерб, трудности с банковскими расчётами, сложности с логистикой, риск потери груза при транзите. Без тщательного due diligence и структурированной схемы расчётов работа с Афганистаном опасна. ASHA рекомендует такие сделки только при значительной экономической целесообразности и с полной юридической защитой.