Как проверить компанию и физлицо по санкционным спискам и перечню Росфинмониторинга

Главное для принятия решений

Что такое санкционные списки: OFAC, ЕС, UK, ООН, Росфинмониторинг

Главное, что путает новичков: единого санкционного списка не существует. Их десятки, ведут их разные органы в разных странах, и между собой они расходятся. Лицо, чистое по американскому OFAC, может стоять в перечне Росфинмониторинга - и наоборот. Поэтому «проверить по санкциям» означает не один реестр, а несколько ключевых.

OFAC (США). Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США ведёт список особо обозначенных лиц (Specially Designated Nationals, SDN) и сводный список. Официальный поиск - на сайте ofac.treasury.gov.

ЕС. Сводный санкционный список Евросоюза, агрегатор - sanctionsmap.eu. Великобритания. Список МИД Великобритании (Foreign, Commonwealth & Development Office, FCDO), публикуется на gov.uk. ООН. Сводный санкционный перечень Совета Безопасности (un.org/securitycouncil).

Росфинмониторинг (Россия). Федеральная служба по финансовому мониторингу ведёт перечень организаций и физических лиц, в отношении которых есть сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Это российский список по 115-ФЗ, публикуется на fedsfm.ru. Для российского бизнеса это первый по значимости перечень - именно с ним связаны прямые обязанности по закону.

Дополнительно есть базы, которые часто упускают: красные уведомления Интерпола, списки отстранённых поставщиков Всемирного банка и Азиатского банка развития. В нашем сервисе все эти источники собраны вместе - проверка по спискам идёт сразу по девяти базам. Для отдельных юрисдикций есть страновые разборы - например, санкции по Ирану.

Перечень террористов и экстремистов Росфинмониторинга: как проверить лицо

Это самый частый запрос у российских компаний - и не случайно. Перечень ведёт Росфинмониторинг, в него попадают организации и физические лица, по которым есть данные о причастности к терроризму или экстремистской деятельности, а также те, в отношении кого приняты соответствующие решения. Статус подтверждается официальным решением, и именно на него опирается бизнес.

Зачем проверять. По 115-ФЗ организации, которые проводят операции с деньгами или имуществом, обязаны проверять клиентов по перечню и применять меры по замораживанию (блокированию) средств, если контрагент в нём есть. Это касается не только банков: под действие закона попадает широкий круг компаний.

Как проверить. Официальный перечень публикует сам Росфинмониторинг на fedsfm.ru. Минус прямого источника - неудобный для массовой проверки формат и отсутствие единого окна с другими списками. Мы в ASHA свели перечень Росфинмониторинга вместе с санкционными списками в один поиск: вводите название или имя - сервис проверки показывает совпадения сразу по всем девяти базам, на русском и без регистрации.

Должная осмотрительность: почему проверки по ИНН недостаточно

Самая частая ошибка - думать, что отчёт по ИНН закрывает вопрос. Он показывает, что компания реальна: регистрация, директор, налоги, долги, банкротство. А вот санкционный статус и строку в перечне Росфинмониторинга по ИНН вы не увидите. Это просто другие базы, налоговая их не ведёт.

Удобнее держать в голове, какой вопрос закрывает каждая проверка - и чего она не закрывает в принципе:

Вывод простой: должная осмотрительность - это не один документ, а набор срезов. Минимум на контрагента - ИНН в реестре юрлиц, перечень Росфинмониторинга и санкционные списки. Для сделок с зарубежным плечом добавляется разбор бенефициаров и оценка вторичных рисков - это уже отдельная услуга по оценке страновых рисков.

Как проверить банк или компанию на санкции

Алгоритм одинаков для банка, компании и индивидуального предпринимателя. Сначала собираете идентификаторы: полное и краткое название, ИНН, для иностранного контрагента - страну и, если есть, регистрационный номер. Затем проверяете по спискам: перечень Росфинмониторинга, российские ограничения, дальше OFAC, ЕС, UK, ООН - в зависимости от того, с какими юрисдикциями связана сделка.

Санкционные банки - отдельная тема: ограничения по банку влияют на проходимость платежей даже тогда, когда сам ваш контрагент чист. Поэтому проверять имеет смысл и банк-получатель, и банки-посредники по цепочке платежа.

Чтобы не открывать восемь сайтов регуляторов по очереди, используйте единое окно. Наш поиск по санкционным спискам проверяет название или ИНН сразу по девяти источникам. База обновляется ежемесячно, прямой загрузкой с сайтов регуляторов, дата последнего обновления стоит над результатами.

Санкционные списки физических лиц: где смотреть

Физлиц проверяют там же, где и компании, но с поправкой на идентификацию. У человека нет ИНН-аналога в зарубежных списках, поэтому совпадение ищут по имени, дате рождения и стране - и обязательно проверяют, не однофамилец ли это. Ложные совпадения по имени - частая история, поэтому к человеку из списка всегда нужна сверка дополнительных реквизитов.

Для физлиц важны два среза. Первый - перечень террористов и экстремистов Росфинмониторинга, где есть и организации, и конкретные люди. Второй - санкционные списки OFAC, ЕС, UK и ООН, куда вносят персоны. В нашем сервисе можно отфильтровать поиск по типу «физлица», чтобы не смешивать людей с компаниями и судами.

Контрагент в санкционном списке: что это значит и что делать

Первое - не паниковать и определить, в каком именно списке совпадение и насколько оно точное. Однофамилец, частичное совпадение и реальное вхождение - три разные ситуации.

Если совпадение реальное, дальше всё зависит от списка. Нахождение в перечне Росфинмониторинга означает прямые обязанности по 115-ФЗ: операции с таким лицом ограничены, для ряда компаний предусмотрено замораживание средств. Это российское требование, и его исполнение обязательно. Иностранные санкционные списки (OFAC, ЕС, UK) - это вопрос не российской обязанности, а оценки бизнес-рисков: проходимость платежей, отношения с банками-посредниками, вторичные риски для сделок с зарубежным элементом.

Что делать на практике: зафиксировать факт и источник совпадения, приостановить операцию до выяснения, проверить, не ложное ли совпадение, и при необходимости запросить экспертную проработку - разбор бенефициаров, оценку юрисдикций и вторичных рисков.

Отдельная боль - цепочки через Центральную Азию. Мы в ASHA ведём собственную базу по Казахстану, Узбекистану, Ирану и Афганистану именно поэтому: прямой контрагент бывает чистым, а ограничение всплывает на шаг дальше - у банка-посредника, у фактического бенефициара, у перевозчика. Прямые списки такую связь не подсветят, нужна аналитика поверх.

И честно - единого окна, которое снимает вопрос целиком, не существует, ни нашего, ни чужого. Поиск по спискам отвечает «есть ли совпадение». На вопрос «безопасна ли сделка» отвечает уже человек, который видит всю структуру.

Частые вопросы